Préparez aujourd'hui pour
protéger vos proches demain.

Legal Testa est une protection successorale qui vous aide à organiser les informations importantes pour vous et vos proches. Vous disposez d’un Dossier Famille physique, d’un espace digital et d’outils pour préparer vos volontés, organiser vos documents et maintenir votre dossier à jour.

Legal Testa vous aide à anticiper. Vous restez libre de vos décisions et gardez le contrôle sur vos documents, vos volontés et les personnes que vous désignez.

L’adhésion coûte CHF 80.– par année.

Le prix et les prestations comprises dans votre offre vous sont indiqués avant votre souscription.

Votre adhésion comprend notamment votre Dossier Famille, l’accès à votre espace digital, des outils et bilans personnalisés, des parcours guidés pour préparer certains documents ainsi que des fonctionnalités de mise à jour de votre dossier.

Vous pouvez également désigner une ou plusieurs Personnes de Confiance qui pourront, après votre décès et sous les conditions prévues, accéder aux informations et documents que vous avez choisi de leur rendre accessibles. Certaines prestations personnalisées, notamment les consultations juridiques, peuvent être facturées séparément.

Non. Legal Testa vous aide à organiser votre situation, à comprendre certains enjeux, à préparer des documents et à identifier les démarches utiles.

Ses outils, bilans et documents générés ne remplacent toutefois pas un conseil juridique, fiscal, notarial ou financier individualisé. Une consultation avec un professionnel est particulièrement recommandée si votre situation est complexe : famille recomposée, concubinage, entreprise, immobilier, patrimoine important, donation, éléments internationaux, conflit familial ou pacte successoral.

Non, sauf indication contraire dans votre offre. Les consultations juridiques personnalisées sont des prestations distinctes.

Les adhérents Legal Testa peuvent bénéficier d’un tarif réservé aux membres. Le prix, la durée, le professionnel intervenant et les conditions essentielles vous sont communiqués avant la prise de rendez-vous

Non, pas systématiquement. Les inventaires et autres informations que vous renseignez sont sous votre responsabilité.

Legal Testa ne vérifie pas systématiquement l’existence, la valeur, la propriété, l’exactitude, l’exhaustivité ou l’actualité des biens, comptes, dettes, assurances, contrats ou autres informations que vous indiquez. Pensez à mettre votre dossier à jour lors d’un changement important.

Nos bilans, analyses et simulations sont conçus pour vous aider à comprendre votre situation, attirer votre attention sur certains points et vous orienter vers les prochaines démarches utiles.

Ils reposent sur les informations que vous fournissez et peuvent utiliser des traitements automatisés, des règles ou des hypothèses générales. Ils ne constituent pas un avis juridique, fiscal, matrimonial, financier ou successoral personnalisé

Oui. Legal Testa vous guide étape par étape afin de préparer un projet de testament en fonction des informations et des volontés que vous indiquez.

Vous pouvez ensuite télécharger le document préparé et suivre les instructions permettant de l’établir dans la forme requise. Avant de l’utiliser, relisez toujours attentivement le projet.

Pas à lui seul. Pour un testament olographe suisse, le document préparé dans Legal Testa doit être entièrement recopié à la main, daté et signé conformément aux exigences légales.

Le document digital est un document de préparation : il ne remplace pas l’original manuscrit.

Oui. Comme tout document généré automatiquement, un document Legal Testa peut contenir une erreur, une omission, une incohérence ou une formulation qui ne correspond pas parfaitement à votre situation.

Il dépend également de l’exactitude des informations et des choix que vous fournissez. Relisez toujours attentivement les documents préparés avant de les utiliser et demandez conseil à un professionnel lorsque votre situation le justifie.

Nous le recommandons fortement, en particulier si votre situation présente une complexité familiale, patrimoniale, fiscale ou internationale.

Legal Testa vous aide à préparer un projet grâce à un parcours guidé, mais le document est généré automatiquement sur la base des informations et des choix que vous fournissez. Il ne remplace pas le conseil personnalisé d’un juriste.

Non, sauf si un service distinct le prévoit expressément. Vous restez responsable de la conservation de l’original.

Legal Testa peut vous aider à indiquer dans votre dossier où il se trouve afin qu’il puisse être retrouvé le jour venu.

La copie ou les informations enregistrées dans Legal Testa peuvent permettre à vos proches de savoir qu’un testament existe et où retrouver l’original.

Toute personne qui, après votre décès, détient ou trouve une disposition pour cause de mort doit la remettre sans délai à l’autorité compétente, même si le document paraît incomplet, ancien ou invalide. Legal Testa peut aider vos proches à retrouver l’existence et le lieu de conservation de l’original, mais ne remplace pas cette démarche.

Legal Testa peut vous guider dans la préparation et l’organisation de votre projet de mandat pour cause d’inaptitude.

Pour être valable, un mandat doit toutefois respecter les exigences légales. Il doit notamment être soit établi en la forme authentique, soit entièrement écrit, daté et signé de votre main. Le stockage d’une copie digitale ne remplace pas ces formalités.

Le coffre-fort digital facilite la conservation d’une copie et l’indication du lieu où se trouve l’original. Il ne remplace toutefois pas les exigences légales applicables aux directives anticipées.

Pour être valables, les directives doivent être établies par écrit, datées et signées par leur auteur.

C’est une personne que vous choisissez pour pouvoir accéder, après votre décès et après les vérifications nécessaires, aux informations et documents que vous avez décidé de lui rendre accessibles.

Vous pouvez en désigner une ou plusieurs et modifier votre choix à tout moment tant que votre adhésion est active et que vous êtes en mesure de gérer votre compte.

Non. Elle n’a aucun accès à votre Dossier Digital de votre vivant. Elle ne peut pas se connecter à votre compte, modifier vos informations ou prendre des décisions à votre place.

Son accès ne peut être activé qu’après votre décès et après les vérifications nécessaires par Legal Testa.

Non. Elle accède uniquement aux catégories d’informations et de documents que vous avez choisies pour elle. Vous pouvez prévoir des accès différents selon les personnes désignées.

L’accès peut notamment concerner les premières démarches, la localisation de documents importants, certaines informations pratiques, les assurances, les volontés funéraires ou les éléments que vous avez décidé de transmettre.

Elle contacte Legal Testa et fournit notamment un document officiel établissant votre décès ainsi que les éléments nécessaires à la vérification de son identité.

Legal Testa vérifie ensuite qu’elle est toujours enregistrée comme Personne de Confiance avant d’activer exclusivement l’accès prévu par votre configuration.

Elle permet à la personne que vous avez choisie de savoir qu’elle a été désignée et comment contacter Legal Testa le jour venu.

La carte ne donne, à elle seule, aucun droit d’accès. En cas de contradiction, seule la désignation et les droits d’accès enregistrés dans votre espace Legal Testa font foi.

Non. Être Personne de Confiance ne donne aucun droit sur votre succession, vos comptes ou vos biens, ni aucun pouvoir de représentation.

Une Personne de Confiance n’est pas, de ce seul fait, héritière, exécuteur testamentaire, mandataire pour cause d’inaptitude ou représentante auprès d’une banque, d’une assurance ou d’une autorité.

Non. Être héritier ne donne pas automatiquement accès à l’intégralité de votre Dossier Digital lorsque l’intéressé n’a pas été désigné comme Personne de Confiance.

Les droits découlant de la loi ou d’une décision d’une autorité restent naturellement réservés.

Legal Testa peut permettre aux Personnes de Confiance de retrouver les informations et documents auxquels vous leur avez donné accès. Il peut aussi fournir des informations générales sur les premières démarches et orienter les proches vers les autorités ou professionnels appropriés.

Legal Testa ne devient toutefois pas automatiquement administrateur de votre succession ou exécuteur testamentaire.

Legal Testa n’a pas vocation à trancher un conflit successoral.

En cas de contestation sérieuse concernant l’accès au dossier, Legal Testa peut suspendre ou limiter temporairement les accès jusqu’à ce que la situation soit clarifiée par les personnes concernées ou, si nécessaire, par l’autorité compétente.

Oui. C’est précisément l’un des objectifs de l’adhésion annuelle. Votre famille, votre patrimoine, vos assurances ou vos volontés peuvent évoluer.

Vous pouvez donc revenir dans votre espace et actualiser votre dossier au fur et à mesure de votre vie.

Pas nécessairement. Le Dossier Famille vous permet d’organiser physiquement les informations et documents importants. Votre espace digital vous permet de les compléter, de les mettre à jour et d’utiliser les outils Legal Testa.

Les deux ont été conçus pour fonctionner ensemble. Ni le classeur ni l’espace digital ne remplacent un acte juridique lorsque la loi impose une forme particulière.

Nous vous déconseillons d’y inscrire directement vos mots de passe, codes bancaires, clés privées, codes de récupération ou autres informations permettant d’accéder immédiatement à vos actifs.

Il est préférable d’indiquer à vos proches où et comment retrouver les informations nécessaires de manière sécurisée.

À la fin de votre adhésion, votre accès aux services Legal Testa prend fin et votre Dossier Digital ainsi que les documents qui y sont enregistrés sont supprimés, sous réserve des données que Legal Testa doit conserver en vertu d’une obligation légale ou pour la défense de droits.

Les désignations de vos Personnes de Confiance prennent également fin : elles ne pourront donc plus demander à accéder à votre dossier après votre décès. Avant l’échéance, vous pouvez télécharger les documents que vous souhaitez conserver.

Votre Dossier Famille physique et les originaux que vous détenez restent naturellement en votre possession.

Oui. Vous pouvez mettre fin à votre adhésion selon les modalités indiquées dans votre espace personnel.

La résiliation met fin aux prestations futures à l’échéance de la période déjà payée, sauf disposition légale ou contractuelle différente applicable à votre offre.

Vous bénéficiez des prestations prévues par l’offre pendant la période financée.

Votre employeur ou le partenaire n’a aucun accès à votre Dossier Digital, à votre testament, à vos volontés ou à vos informations personnelles du seul fait qu’il finance votre adhésion. À la fin de la période offerte, les modalités de poursuite éventuelle de votre adhésion vous sont communiquées.

Non. Le fait qu’un tiers finance votre adhésion ne lui donne aucun droit d’accès à votre dossier ou à vos choix personnels.

Les traitements de données et leurs éventuels destinataires sont décrits dans notre Politique de confidentialité.

Legal Testa traite vos données afin de fournir les services auxquels vous avez souscrit, d’administrer votre compte et d’assurer la sécurité du service.

Les informations relatives aux données traitées, aux destinataires éventuels, à la conservation, à vos droits et aux mesures de sécurité sont décrites dans la Politique de confidentialité.

Non. Legal Testa vous aide à mieux préparer, organiser et transmettre les informations et volontés importantes.

Les effets juridiques dépendent toutefois de votre situation, des actes effectivement établis, du respect des formes légales et du droit applicable au moment concerné.

Vous préparez aujourd’hui. Vos proches sauront quoi faire demain.